Кредитное мошенничество — это хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных или недостоверных сведений. Уголовная ответственность за вышеуказанное деяние предусматривается статьей 159.1 УК РФ. Как отдельный состав преступления кредитное мошенничество включено в Уголовный кодекс Российской Федерации с 10 декабря 2012 года Федеральным законом N 207-ФЗ от 29 ноября 2012 года. Кредитное мошенничество считается совершенным с момента предоставления заведомо ложных или недостоверных сведений, независимо от того, получил ли виновный кредит или нет.
КРЕДИТНОЕ МОШЕННИЧЕСТВО СТАТЬЯ 159.1 УК РФ НАКАЗАНИЕ
Часть 1 статьи 159.1 УК РФ предусматривает следующие виды наказаний:
- штраф в размере до 120 000 рублей;
- обязательные работы на срок до 360 часов;
- исправительные работы на срок до одного года;
- ограничение свободы на срок до двух лет;
- принудительные работы на срок до двух лет;
- арест на срок до четырех месяцев.
Часть 2 статьи 159.1 УК РФ предусматривает следующие виды наказаний:
- штраф в размере от 100 000 до 500 000 рублей;
- обязательные работы на срок до 480 часов;
- исправительные работы на срок до двух лет;
- принудительные работы на срок до пяти лет;
- лишение свободы на срок до четырех лет.
Часть 3 статьи 159.1 УК РФ предусматривает следующие виды наказаний:
- штраф в размере до 300 000 рублей;
- принудительные работы на срок до пяти лет;
- лишение свободы на срок до шести лет.
Часть 4 статьи 159.1 УК РФ предусматривает следующие виды наказаний:
- лишение свободы на срок до десяти лет.
КРЕДИТНОЕ МОШЕННИЧЕСТВО СТ. 159.1 УК РФ — СУДЕБНАЯ ПРАКТИКА
В качестве примера судебной практики по статье 159.1 УК РФ (Кредитное мошенничество) приведен приговор Останкинского районного суда г. Москвы.
ФИО совершил покушение на кредитное мошенничество, то есть умышленные действия, непосредственно направленные на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, при этом преступление не было доведено до конца по независящим от него обстоятельствам.
Так он, в неустановленные время и месте, при неустановленных обстоятельствах вступил в преступный сговор с неустановленным лицом на совершение хищения денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, после чего, распределив между собой преступные роли, определили способ совершения преступления и действия по реализации выработанного плана, согласно которому неустановленное лицо, согласно отведенной ему преступной роли, внесет заведомо ложные и недостоверные сведения в виде оттиска штампа в паспорт гражданина Российской Федерации на его (ФИО) имя о месте постоянной регистрации, а также приищет копию трудовой книжки на его (ФИО) имя, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о его (ФИО) трудоустройстве и справку о доходах физического лица на его (ФИО) имя, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о получаемом им (ФИО) доходе, а он (ФИО), согласно отведенной ему преступной роли, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения, выступит в качестве заемщика в банке. Далее он (ФИО), в соответствии с выработанным преступным планом, в неустановленное время и месте передал неустановленному следствием соучастнику паспортные данные на свое имя, в который неустановленное лицо в неустановленные время и месте неустановленным способом внесло заведомо ложную и недостоверную информацию о его (ФИО) постоянной регистрации в виде оттисков штампов «ОУФМС России по адрес в адрес СНЯТ С РЕГИСТРАЦИОННОГО УЧЕТА дата», а также «ЗАРЕГИСТРИРОВАН дата..» с указанием адреса: адрес и органа регистрации «МП № 1 ОУФМС России по адрес по адрес», также в неустановленное время и месте неустановленный соучастник приискал подложную копию трудовой книжки ТК № * на его (ФИО) имя, содержащую заведомо ложную информацию о его (ФИО) трудоустройстве в наименование организации в должности руководителя отдела логистики, и справку о доходах физического лица за дата № 83 на его (ФИО) имя, содержащую заведомо ложную и недостоверную информацию о его (ФИО) доходе в общей сумме сумма, которые дата в неустановленные время и месте передало ему (ФИО), а также с целью дальнейшей связи посредством мобильной сети при совершении преступления неустановленное лицо передало ему (ФИО) приисканный мобильный телефон марки «Хуавей» («Huawei») идентификационный номер VIN-код, с сим-картой оператора сотовой связи «Мегафон» с абонентским номером телефон.
После чего, он (ФИО), с целью реализации совместного преступного плана, направленного на хищение принадлежащих наименование организации денежных средств посредством получения кредита, дата примерно в время прибыл в дополнительный офис адрес, расположенный по адресу: адрес, где согласно оговоренной ранее с соучастником преступной роли, выступая в качестве заемщика, предъявил сотруднику наименование организации ФИО паспортные данные на свое имя, содержащий заведомо для него (ФИО) ложную и недостоверную информацию о месте его (ФИО) постоянной регистрации по адресу: адрес; ксерокопию трудовой книжки ТК № * на свое имя, содержащую заведомо для него (ФИО) ложную и недостоверную информацию о месте его (ФИО) трудоустройства в наименование организации в должности руководителя отдела логистики, а также справку о доходах физического лица за дата № 83 от дата на свое имя, содержащую заведомо для него (ФИО) ложную и недостоверную информацию об уровне его дохода, заверив при этом ФИО в достоверности предоставляемых им (ФИО) сведений, тем самым ввел ФИО в заблуждение по поводу своих преступных намерений. После чего, он (ФИО), продолжая преступные действия, действуя из корыстных побуждений, удостоверил своей подписью анкету на получении кредита в сумме сумма в наименование организации в 2-х частях от дата, содержащую заведомо для него (ФИО) ложные и недостоверные сведения. Далее, дата он (ФИО), получив от соучастника в неустановленные время и месте посредством приисканного ранее мобильного телефона с сим-картой сообщение с информацией об одобрении наименование организации кредита в сумме сумма, желая совместно с соучастником завладеть принадлежащей наименование организации суммой денежных средств в большем размере, чем было заявлено в анкете на получение кредита, он (ФИО) дата примерно в время прибыл в дополнительный офис адрес, расположенный по адресу: адрес, где, выступая согласно отведенной ему преступной роли в качестве добросовестного заемщика, желая незаконно завладеть принадлежащими наименование организации денежными средствами в сумме сумма, настаивая на достоверности предоставленных им (ФИО) банку сведений о себе, тем самым продолжая вводить сотрудника наименование организации ФИО в заблуждение по поводу своих преступных намерений, ознакомившись с графиком погашения задолженности по кредиту, удостоверил своей подписью заявление на заключение договора потребительского кредита № * от дата с приложением в виде индивидуальных условий договора потребительского кредита в сумме сумма сроком на 84 месяца (7 лет), тем самым взял на себя в дальнейшем обязательства по погашению кредитной задолженности, заведомо не планируя их выполнения, а затем, с целью завладения денежными средствами, удостоверил своей подписью заявление на выпуск международной банковской карты на предоставление комплексного банковского обслуживания, на предоставление дистанционного банковского обслуживания № * от дата, после чего получив от ФИО банковскую карту наименование организации телефон со счетом № *, планируя ее использование в качестве инструмента с целью завладения денежными средствами, проследовал к кассе, однако не успел довести свой преступный умысел до конца по независящим от него обстоятельствам, так как был задержан сотрудниками полиции.
УСЛУГИ АДВОКАТА ПО ДЕЛАМ О КРЕДИТНЫХ МОШЕННИЧЕСТВАХ
Адвокаты по кредитному мошенничеству Московской коллегии адвокатов окажут правовую помощь гражданам, привлекаемым к уголовной ответственности за мошенничество в сфере кредитования, а также лицам, пострадавшим от таких преступлений.